Bagātības pārvaldība tiek atjaunota no iekšpuses, un pārmaiņas notiek ātrāk, nekā vairums uzņēmumu gaidīja. Vietne Wealth.com, platforma, kas koncentrējas uz īpašumu un nodokļu plānošanu, ir piesaistījusi 65 miljonus USD pārāk abonētā B sērijas kārtā, lai nodrošinātu AI virzīto bagātības pārvaldības nākotni, jo finanšu iestādes atsakās no sadrumstalotiem rīkiem un manuālām darbplūsmām.
Raunds piesaistīja jaunus atbalstītājus, tostarp Titanium Ventures, Pruven Capital, The K Fund un Dynasty Financial Partners. Atgriezās arī esošie investori, tostarp Charles Schwab, GV, Citi Ventures, 53 Stations, Anthos Capital un Alumni Ventures. Darījums balstās uz agrāko impulsu, GV 2024. gadā vadot uzņēmuma A sēriju, bet Schwab nākamajā gadā pārņēma stratēģisku akciju daļu.
Wealth.com pozicionē sevi kā centrālu plānošanas sistēmu visās bagātības pārvaldības firmās. Tās platforma apvieno īpašuma un nodokļu plānošanu vienā darbplūsmā, aizstājot izklājlapu, mantotās programmatūras un manuālo pārskatu kopumu, uz ko joprojām paļaujas daudzi konsultanti. Pagājušajā gadā tās AI vadīto darbplūsmu izmantojums salīdzinājumā ar gadu pieauga par 664%, kas liecina, ka uzņēmumi strauji pāriet uz strukturētiem datiem un automatizāciju.
AI pārraksta bagātības pārvaldību: Wealth.com piesaista 65 miljonus USD, lai aizstātu manuālo īpašuma un nodokļu plānošanu
Šī maiņa parādās visā nozarē. Wealth.com ir iespiedies uzņēmumu firmās, RIA un institucionālajos kanālos, iegūstot apstiprinājumus no trim lielākajiem brokeriem-dīleriem ASV, kas paver durvis vairāk nekā 50 000 finanšu konsultantu. Uzņēmums pēdējo četru gadu laikā ir saglabājis ieņēmumu pieaugumu virs 3 reizēm gadā un tagad sadarbojas ar konsultāciju firmām, kuru klientu aktīvi pārvalda vairāk nekā 15 triljonus USD. Līgumi ar trim no piecām lielākajām valsts bankām ir palīdzējuši paātrināt pieņemšanu.
“Bagātības pārvaldības tehnoloģija tiek atjaunota reāllaikā,” sacīja Rafaels Loureiro, Wealth.com izpilddirektors un līdzdibinātājs. “Vecais modelis, kam raksturīgi sadrumstaloti rīki, manuāla analīze un nekonsekventi padomi, nevar sekot tam, ko tagad sagaida konsultanti un klienti. Nākamās paaudzes uzņēmumus noteiks to spēja paplašināt zināšanas ar tehnoloģisku precizitāti un uzticēšanos. Wealth.com veido šo platformu, un tikai pēdējā gada laikā to ir izvietojis valsts lielākais RIA, lielākais brokeris.
Platformas centrā ir Ester Intelligence, uzņēmuma AI dzinējs, kas īpaši apmācīts par īpašuma plānošanu, nodokļu scenārijiem un progresīvām bagātības struktūrām. Tas darbojas platformas iekšpusē un var pievienoties uzņēmuma iekšējām sistēmām. Galvenā uzmanība tiek pievērsta deterministiskiem, auditējamiem rezultātiem, kas ir prasība finanšu konsultāciju darbā, kur kļūdām ir reālas sekas. 2025. gadā vien Estere apstrādāja vairāk nekā 100 000 īpašuma dokumentu un veica vairāk nekā 1000 aprēķinu katrai īpašuma sadalei, sniedzot konsultantiem iespēju nodrošināt detalizētu plānošanu bez palēninājuma.
Investori uzskata, ka uzņēmums ir daļa no plašākas pārejas starp finanšu pakalpojumiem, kur AI pāriet no eksperimentēšanas uz pamatoperācijām.
“Mēs uzskatām, ka AI būtiski pārveidos to, kā tiek sniegtas konsultācijas visā bagātības pārvaldībā,” sacīja Treviss Skelijs, Pruven Capital partneris. “Wealth.com ir mērķtiecīgi izveidota platforma šai nākotnei, apvienojot strukturētus datus, domēna specifisku informāciju un uzņēmuma līmeņa drošību vienā sistēmā. To straujā izaugsme un nepieredzētais nozares ieviešana liecina par daudz lielākām pārmaiņām, un mēs ar prieku sadarbojamies ar viņiem, lai vadītu to, kā turpmākajos gados izskatīsies AI vadīta bagātības pārvaldība.”
Īpašuma plānošana ir Wealth.com stratēģijas pamatā. Tas liek uzņēmumiem detalizēti izplānot aktīvus, īpašumtiesību struktūras, ģimenes attiecības un nodokļu ietekmi. Šī datu kopa kļūst par pamatslāni plašākai finanšu plānošanai. Šī gada sākumā uzņēmums paplašināja savu darbību nodokļu plānošanā, sniedzot konsultantiem pilnīgāku priekšstatu par klientu vajadzībām abās jomās.
“Mēs jau sen esam uzskatījuši, ka mākslīgais intelekts uzlabos veidu, kā mēs apkalpojam savus klientus, ne tikai palielinot mūsu darbinieku spēku, bet arī nodrošinot piekļuvi ļoti personalizētai bagātības pārvaldības pieredzei,” sacīja Neesha Hathi, rīkotājdirektors, Schwab Wealth and Advice Solutions vadītājs. “Pieaugot pieprasījumam pēc īpašuma pārvaldīšanas, vietne Wealth.com ir izveidojusi inteliģentu, integrētu platformu, kas palīdz uzlabot un paplašināt specializētās zināšanas, ko meklē investori, un darot to mērogojamākā, intuitīvākā un personalizētākā veidā.”
Uzņēmuma pēdas nospiedums ir strauji pieaudzis. Tūkstošiem RIA tagad izmanto platformu, kā arī lielākās bankas un turētājbankas. Sekoja nozares atzinība, tostarp lielākā tirgus daļa īpašumu plānošanā Kitces AdvisorTech Survey, vieta CB Insights Fintech 100 un vairākas WealthManagement.com balvas. Jaunākajā T3/Inside Information Software ziņojumā Wealth.com atkal izvirzījās savā kategorijā un ieguva augstu vērtējumu par lietotāju apmierinātību.
Jaunais kapitāls tiks novirzīts produktu attīstībai, iegādei un padziļinātai paplašināšanai starp uzņēmumu un institucionālajiem klientiem. Uzņēmums maijā atklās Ņujorkas biroju nākamā posma ietvaros.
Aiz finansējuma slēpjas lielākas izmaiņas, kuras ir grūti ignorēt. Bagātības pārvaldība attālinās no cilvēkiem smagiem procesiem, kas balstīti uz atvienotām sistēmām. Uzņēmumi sāk pārbūvēt, pamatojoties uz strukturētiem datiem, automatizāciju un AI sistēmām, kas var paplašināt zināšanas tūkstošiem klientu. Wealth.com ir derības, ka īpašuma un nodokļu plānošana būs šīs pārejas enkura punkts.
